Cuando un familiar fallece, el lado práctico del duelo a menudo implica descubrir cuentas, pólizas y activos que nadie conocía. A veces esos activos ya han sido entregados al estado de California como propiedad no reclamada. La pregunta que más escuchamos es: ¿todavía le pertenece a la familia?
Sí. Todavía le pertenece a la familia. El estado lo guarda indefinidamente, y no hay fecha límite para presentarse y reclamarlo.
Así funciona realmente el proceso. Si aún no ha buscado propiedad, nuestra guía de claimit.ca.gov recorre primero la base de datos; este artículo continúa desde allí para reclamos de dueños fallecidos.
Por Qué la Propiedad de una Persona Fallecida Termina en Manos del Estado
La ley de California exige que bancos, empleadores, casas de corretaje, aseguradoras y otros negocios reporten y transfieran los activos inactivos a la Oficina del Contralor del Estado de California (SCO) tras un período sin contacto del dueño, por lo general tres años. Si el dueño ha fallecido y nadie notificó al tenedor, las cuentas quedan inactivas en el plazo normal. El tenedor entonces envía los fondos al estado para su custodia.
Esto no es un impuesto ni una confiscación. El estado actúa como custodio. La propiedad sigue siendo la propiedad legal del dueño o, tras el fallecimiento, de la sucesión y los herederos del dueño.
Quién Puede Presentar un Reclamo
La SCO devolverá la propiedad a:
- Un fideicomisario que actúa bajo un fideicomiso válido
- Un representante personal, albacea o administrador designado por un tribunal
- Un heredero, cuando no hay un proceso testamentario formal y la sucesión califica para procedimientos más simples
- Un cónyuge sobreviviente, en ciertas circunstancias
Cuál vía aplica depende del tamaño de la sucesión, de si el fallecido tenía testamento y de si se abrió un proceso testamentario. La documentación requerida varía en consecuencia.
Qué Documentación Necesitará
Cada reclamo de un dueño fallecido requiere lo básico: una copia certificada del certificado de defunción, prueba de su identidad y prueba de su parentesco o autoridad legal. Más allá de eso, la SCO pide uno de los siguientes:
- Una copia certificada del testamento o fideicomiso, que muestre la cadena de distribución hacia usted.
- Un Decreto Final de Distribución ordenado por el tribunal de un proceso testamentario completado.
- Cartas Testamentarias o Cartas de Administración fechadas dentro de los últimos seis meses, si el proceso testamentario sigue abierto.
- Una Declaración bajo la Sección 13101 del Código de Sucesiones para sucesiones pequeñas (actualmente sucesiones con bienes personales por debajo del umbral legal), que se usa cuando no se requiere proceso testamentario.
- Una Tabla de Herederos (Table of Heirship), el propio formulario de la SCO, cuando no hay testamento y no se ha abierto un proceso testamentario. Esto requiere listar al cónyuge, hijos, padres, hermanos y otros parientes del fallecido para que el estado pueda confirmar la cadena legal de herencia.
A menudo se requieren certificados de nacimiento, certificados de matrimonio y certificados de defunción adicionales de los parientes en la cadena de herencia para probar que usted es quien dice ser. Por ejemplo, una nieta que reclama a través de un abuelo fallecido normalmente necesita mostrar también el certificado de defunción del padre o la madre.
Cuánto Tarda
Por ley, la SCO tiene 180 días para procesar un reclamo completo. Los reclamos sencillos de dueños fallecidos con documentación sólida a veces pueden moverse más rápido, pero los reclamos de herederos que involucran Tablas de Herederos, valores bursátiles o montos grandes a menudo toman toda la ventana. Los reclamos con documentación faltante o poco clara regresan con una solicitud de más información, lo que reinicia el reloj.
Se requiere certificación notarial para cualquier reclamo de $1,000 o más, y para cualquier reclamo que involucre valores bursátiles o contenidos de caja de seguridad, sin importar el valor.
Algunos Consejos Prácticos
Busque ampliamente. Busque propiedad bajo el nombre legal completo del fallecido, el nombre de soltera, variaciones comunes y cualquier nombre de negocio. Busque también a los padres y hermanos del fallecido, ya que la propiedad a veces pasa por sucesiones no tramitadas y termina reportada bajo el nombre del dueño original décadas después.
Pida certificados de defunción certificados de más. Los necesitará. La mayoría de los condados cobra una pequeña tarifa por copia.
No tire el papeleo antiguo. Certificados de acciones antiguos, estados de cuenta bancarios, pólizas de seguro y declaraciones de impuestos pueden ser la documentación que une un reclamo. Si el registro de la SCO dice "Wells Fargo Bank, Sucursal #4221", un estado de cuenta de hace treinta años que muestre esa sucursal exacta puede resolver dudas de identidad rápidamente.
Tenga paciencia con el plazo. La SCO no es lenta porque quiera serlo. Procesan decenas de miles de reclamos, y los reclamos de herederos implican una revisión legal real.
La propiedad es suya. El proceso solo requiere un poco de cuidado.
Si recibió una carta sobre la propiedad de un pariente fallecido y no está seguro si es legítima, nuestra guía complementaria sobre qué hacer si recibió una carta sobre propiedad no reclamada recorre paso a paso una lista de verificación.